入金してから3ヶ月が経ったので少しまとめたいと思います。
下記の結果が2018年4月21日(土)時点のものです。
次に入金の時系列をまとめたいと思います。
2017年12月22日入金➡️受取日2017年12月25日 50万 合計50万(通常購入)
2017年12月29日入金➡️受取日2018年01月09日 10万 合計60万(通常購入)
2018年01月26日入金➡️受取日2018年01月29日 30万 合計90万(通常購入)
2018年01月29日入金➡️受取日2018年01月29日 20万 合計110万(通常購入)
2018年02月02日入金➡️受取日2018年02月02日 05万 合計115万(積立)
2018年03月05日入金➡️受取日2018年03月05日 05万 合計120万(積立)
2018年03月14日入金➡️受取日2018年03月15日 50万 合計170万(通常購入)
2018年03月14日入金➡️受取日2018年03月15日 25万 合計195万(通常購入)
2018年03月14日入金➡️受取日2018年03月15日 55万 合計250万(通常購入)
2018年04月02日入金➡️受取日2018年04月02日 05万 合計255万(積立)
上記以外に分配金と手数料が入ってきますが微々たるものなのでここでは割愛します。
こうしてみると2月に世界株安におちいり、まだ余波があるにも関わらず、1番下落しているのも下記の3月24日時点での-7.37%ですね。
これは極めて優秀な結果ですね。
続いてポートフォリをみてみましょう。
こちらが円ベース。
こちらがドルベースです。
金が安定しているのがわかりますね。そして米国株が足を引っ張っているのがわかると思います。やはり、分散投資はマストですね。
以上の結果からウエルスナビ の分散投資のアルゴリズムがいかに優秀か理解頂けると思います。
今後も積立投資を続けていきたいと思います。
なぜウエルスナビなのか？
今までは何も考えずに銀行に預けていましたがゼロ金利の時代なのでメリットは皆無です。時間外に手数料は取られますし、時間内でも平日の短い時間帯です。とても忙しい社会人には優しくないですよね。
通常、投資と聞くとそのお金を動かせないというイメージがありますが、ウエルスナビ の場合は即時とまではいえなくとも、1-2営業日にはその分のお金を換金して特定の口座に送金してくれます。
「ですので、銀行感覚でお金を預けられるのもメリットですね」
定期的に運用結果は報告したいと思います。
皆さんもぜひ、ロボアドバイザーを検討してみてください。